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Le règlement CRR3 complète le règlement CRR2 publié en 2019 et modifie le règlement CRR en ce qui concerne le risque de crédit, le risque opérationnel, le risque de marché, le risque CVA et l’Output Floor (la mesure phare du nouveau règlement CRR3). La Commission Européenne estime que le règlement CRR3 devrait entraîner une hausse des besoins en capital de l’ordre de 6.4% à 8.4% en moyenne pour les banques de l’Union Européenne à long terme après une période de transition qui cesserait à la fin 2029. De plus, en fonction de la structure de leurs portefeuilles et de la nature de leurs risques, certaines activités comme le leasing, les financements immobiliers (y compris l’immobilier résidentiel), la banque d’investissement ou encore le financement aux grandes entreprises, seraient plus impactées que d’autres.